Центральный банк запросил у кредитных организаций информацию о карточных переводах

Центральный банк России запросил у кредитных организаций информацию о контроле клиентских переводов с карты на карту. Также участники платежного рынка должны оценить риски при их проведении и передать списки таких операций за июнь 2021 года с данными отправителя и получателя.

По данным "РИА Новости", Банку России также нужны сведения о лимитах и механизмах контроля за переводами и суммами комиссий. Кроме того, регулятора интересуют способы выявления клиентов "дропперов". Таковыми считаются физические и юридические лица, через которых проходят незаконно списанные средства.

Вместе с тем издание со ссылкой на источника сообщает, что в профильных ведомствах обсуждают идею сбора данных по получателям платежей. Если же эта инициатива получит развитие и правовую основу, то для осуществления переводов будет недостаточно указания только информации о номере карты. В таком случае потребуется перенастройка как работы банков, так и платежных систем.